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供应链融资的采购方式 民间融资不同方式的利弊是什么

添加时间:2022年6月24日 来源: 上海公司股权纠纷律师   http://www.xjgsswls.com/

  宋,上海公司股权纠纷律师,现执业于北京京都(上海)律师事务所,具有深厚的法学理论知识、丰富的司法实践经验,作风严谨、言辞犀锐、思维缜密,素以敬业和执着著称。为人谦和,办案认真、务实,是一名值得信赖的律师,在工作中一直坚持恪守诚信、维护正义的信念,全心全意为客户提供优质高效的法律服务。

  

供应链融资的采购方式

一、什么是供应链融资

供应链融资是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体,根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题,而且通过打通上下游融资瓶颈,还可以降低供应链条融资成本,提高核心企业及配套企业的竞争力。

二、供应链融资的采购方式

1、采购订单:采购订单是由采购员编制的书面合同文件,旨在描述采购的所有条款和条件。对于日常采购而言,最经常使用的是标准采购订单表格,详细说明单一或者复合物品的要求。一般使用由多部分组成的排出表格,向所有相关内部客户提供该订单的副本。

2、合同:合同是依法可执行的书面或者口头协议,该协议定义了将被履行的工作或者服务。当相关问题更加复杂或当协议的时间表超过一年的时候,使用合同。

3、意向书:可以在采购员与供应商之间使用意向书,从而确认与未来的采购活动有关的某些协议。意向书可以作为临时采购订单或者合同,而且提供了更加突出的协议特征的即时文件。意向书是签约前文件,被用来达成初步协议,需要进一步谈判,以发展成决定性合同。意向书的目的是在签发更加完整的采购订单或者合同以前,赢得与供应商进行约定的时间。

4、寄售方法:有时供应商愿意把他们的库存放入客户的仓库。一般而言,供应商寄售给采购员的商品是在使用时才付费的。这种寄售库存系统是在采购与供应企业之间分享库存以及搬运成本的方式。供应商负担货物资金,然而,采购员提供储存空间以及承担库存相关费用加搬运费、仓储费等。

5、总订单:总订单是以预先确定的价格在预先确定的时间内或者以在市场或者其他条件下确定的价格,为了某些货物或者服务而向供应商下的定期约定。这种做法旨在减少小订单的数量,利用短期发货满足需求量要求。当应用该方法的时候,采购企业向供应商下采购订单,指出将被采购的产品或者服务,以适当衡量单位存在的产品或者服务的成本以及采购的其他应用条款和条件。采购企业随后依据总采购订单,签发材料发货单或者申请单,其规定了在特定时期内将被交付的数量。材料发货单一般是重复的而且定期的需求。

6、系统合同:该订购类型经常涉及办公用品或者维护、修理和运行物品的采购。系统合同的突出特征是在采购员一供应商操作之间的高度结合,促成双方库存总量的整体下降。合同本身经常授权采购企业所指定的职员向供应商下订单,购买在合同有效期内需要的特定材料。这是以发货单表格的形式完成,其设计通常是为了使供应商能够用它来选择库存以及订单汇总,也是通过行程安排和交付指令来完成的。

只有在仔细分析研究以后,采购员与供应商才能签订这种合同。当供应商收到发货单的时候,供应商必须能够提供特定质量和数量的材料。相应地,供应商必须有来自于采购员在需求前准确且详细的使用评估,所以供应商能够相应调整产量以及自己的采购计划,从而满足需求。在一些出版物中,本系统经常被称为“零库存采购”。理论上,它有可能成为“零库存”。然而,在实践中,库存量是减少了,但不可能没有库存。

7、电话订购或传真订购:对于较小价值的订单而言,通过电话、传真或者电子邮件的形式下订单可能更恰当。通过减少正式书面采购订单的签发,大幅度减少了行政管理成本。对于利用排号方式的申请单系统而言,可以把申请单号码用做采购订单号码。其他系统向采购员整批发出采购订单号码,以供通过电话或者电子邮件订购。采购员需要认识《统一商法》的低于500美元的允许使用口头货物合同。超过该金额的,法案要求应当有书面材料证明该合同,认定该合同可以被执行。这也是采购订单确认的目的。

三、供应链融资的特征

1.供应链融资不同于传统的融资业务,其本质是银行或金融机构信贷文化的转变。

2.供应链融资不同于供应商融资。

3.供应链融资并非单一的融资产品,而是各类产品的序列组合。

4.供应链融资着眼于灵活运用金融产品和服务供应链融资。

5.供应链融资的对象仅限于与核心企业有密切、商品交易关系的配套企业。

6.供应链融资包括很多具体的业务模式,每种模式又包含不同的产品。

7.供应链融资在很大程度上能减少业务风险。

8.供应链融资业务的操作风险有所提升。

9.需要动态地分析企业状况。

10.从业务发展、防范风险的角度看,银行或金融机构应同核心企业建立战略合作关系。

如果读者需要法律方面的帮助,欢迎到进行法律咨询。

民间融资不同方式的利弊是什么

民间融资不同方式的利弊是什么

一、银行贷款

这是企业融资最为主要的渠道,主要分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。现在银行开展过的为企业融资相关的贷款包括如下五种方式:

1、资产抵押贷款,企业将资产抵押给证券公司或商业银行,由相应机构发行等价的资产证券化品种,发券募集的资金由企业使用,资产证券化品种可通过专门的市场进行交易。

2、项目开发贷款,这是主要针对一些高科技企业,企业如果拥有重大价值的科技成果转化项目,初始投入资金数额比较大,企业自有资本难以承受,可以向银行申请项目开发贷款。

3、出口创汇贷款,对于生产出口产品的企业,银行可根据出口合同,或进口方提供的信用签证,提供打包贷款,对有现汇账户的企业,可以提供外汇抵押贷款。对有外汇收入来源的企业,可以凭结汇凭证取得人民币贷款。

4、无形资产质押贷款,依据《中华人民共和国担保法》的有关规定,依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权等无形资产都可以作为贷款质押物。

5、票据贴现融资,指票据持有人将商业票据转让给银行,取得扣除贴现利息后的资金。

二、融资租赁

融资租赁是集融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产业。由于其融资与融物相结合的特点,出现问题时租赁公司可以回收、处理租赁物,因而在办理融资时对企业资信和担保的要求不高,所以非常适合中小企业融资。

融资租赁因具有金融属性,金融方面的风险贯穿于整个业务活动之中。对于出租人来说,最大的风险是承租人还租能力,它直接影响租赁公司的经营和生存,因此,对还租的风险从立项开始,就应该备受关注。

三、民间借款

民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。民间借贷作为一种资源丰富、操作简捷灵便的融资手段,在市场经济不断发展的今天,一定程度上缓解了银行信贷资金不足的矛盾,促进了经济的发展。

但是民间借贷的随意性、风险性容易造成诸多社会问题。向私人借钱,大多是在半公开甚至秘密进行的资金交易,借贷双方仅靠所谓的信誉维持,借贷手续不完备,缺乏担保抵押,无可靠的法律保障,一旦遇到情况变化,极易引发纠纷乃至刑事犯罪。由此看来,民间借贷也必须规范运作,逐步纳入法制化的轨道。

四、发行股票

股票是股份公司发行的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。股票具有永久性,无到期日,不需归还,没有还本付息的压力等特点,因而筹资风险较小。

五、发行债券

债券作为一种债权债务凭证,与其他有价证券一样,也是一种虚拟资本,而非真实资本,它是经济运行中实际运用的真实资本的证书。具有偿还性、流通性、安全性、收益性的特点。

市场上一般大型企业发债较多。中小型企业如果有盈利较高的项目、资金需求量较大,可以采用这种方式融资。关健要解决债券的包销、利息支付、如期偿还等具体问题

六、典当融资

典当融资指中小企业在短期资金需求中利用典当行救急的特点,以质押或抵押的方式,从典当行获得资金的一种快速、便捷的融资方式,具有较高的灵活性、融资条件较少的特点。

典当行作为国家特许从事放款业务的特殊融资机构,与作为主流融资渠道的银行贷款相比,其市场定位在于:针对中小企业和个人,解决短期需要,发挥辅助作用。

当然,典当融资除了需要缴纳贷款月利率外,还需要较高的综合费用,包括保管费、保险费、典当交易的成本支出等,困此它的融资成本高于银行贷款。并且还因为立法体系和监管体制不够完善而存在着不小的法律问题。

七、金融租赁

金融租赁是一种以融物代替融资,融物与融资密切相连的信用形式。它以融通资金为直接目的,以技术设备等动产为租赁对象,以经济法人——企业为承租人,具有非常浓厚的金融色彩。金融租赁可以分为三大品种:直接融资租赁、经营租赁和出售回租。

对于资金缺乏的企业来说,金融租赁不失为加速投资、扩大生产的好办法;就某些产品积压的企业来说,金融租赁不失为促进销售、拓展市场的好手段。通过金融租赁,企业可用少量资金取得所需的先进技术设备,可以边生产、边还租金。

民间融资的时候最好有律师在一旁帮助,融资中遇到了任何的纠纷都可以来找个律师提供帮助。

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